銀行賬戶是各單位與其他單位通過銀行辦理結(jié)算和現(xiàn)金收付的重要工具。為了維護(hù)金融秩序，保證各項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的正常開展，各單位應(yīng)加強對銀行賬戶的使用和管理。依據(jù)《銀行賬戶管理辦法》開戶單位通過銀行賬戶辦理資金收付時，必須做到以下幾點：
（1）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家的政策、法令，遵守銀行關(guān)于信貸、結(jié)算和現(xiàn)金管理等方面的規(guī)定。在銀行對單位賬戶進(jìn)行檢查時，必須提供賬戶使用情況的有關(guān)資料。
（2）單位在銀行開立的賬戶，只供本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)的資金收付，不許出租、出借或轉(zhuǎn)讓給其他單位或個人使用。
（3）各種收付款憑證，必須如實填明款項來源或用途，不得巧立名目，弄虛作假；不得套取現(xiàn)金，套購物資；嚴(yán)禁利用賬戶搞非法活動。
（4）各單位在銀行的賬戶必須有足夠的資金保證支付，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭的支款憑證和遠(yuǎn)期的支付憑證。
（5）及時、正確地記載銀行往來賬務(wù)，并及時地與銀行寄送的對賬單進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)不符，盡快查對清楚。
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