第一部分 貨幣銀行學(xué)考試大綱

一、考查目標

《貨幣銀行學(xué)》是金融學(xué)的基礎(chǔ)學(xué)科，也是高校經(jīng)管類核心課程。本課程主要講述貨幣的一般理論、信用與利率理論、金融機構(gòu)體系構(gòu)成和銀行業(yè)務(wù)、金融市場的基本構(gòu)成和運作機制、貨幣供求理論及其均衡、貨幣政策與宏觀經(jīng)濟調(diào)控。該課程的基礎(chǔ)性和理論性較強。要求學(xué)生對貨幣、信用、利率、金融機構(gòu)、金融市場、國際金融、金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運動規(guī)律有較系統(tǒng)的把握，了解國內(nèi)外金融現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融問題的正確方法，培養(yǎng)解決金融實際問題的能力。

二、考試內(nèi)容

1、貨幣與貨幣制度。貨幣的起源、職能、種類、含義；貨幣制度；國際貨幣體系。

2、信用。信用與貨幣的關(guān)系；高利貸；信用活動的基礎(chǔ)；信用的形式；股份公司。

3、金融。金融的含義及其覆蓋的領(lǐng)域；金融范疇。

4、利息和利率。利息；利率的含義、種類及其決定；單利；復(fù)利；利率的期限結(jié)構(gòu)

5、外匯與匯率。外匯；匯率的含義、種類及其決定；匯率制度；匯率風(fēng)險

6、金融市場。金融市場的含義、構(gòu)成要素、類型、功能；貨幣市場；資本市場；衍生金融工具市場；投資基金；外匯市場；黃金市場；風(fēng)險投資與創(chuàng)業(yè)板市場；金融的國際化

7、金融市場機制理論。證券價格與市場效率；證券價值評估；風(fēng)險與投資；資產(chǎn)定價模型；期權(quán)定價模型。

8、金融中介。金融中介的含義、中介機構(gòu)；西方國家的金融中介體系；我國的金融中介體系；國際金融機構(gòu)體系。

9、存款貨幣銀行。存款貨幣銀行的產(chǎn)生、發(fā)展與經(jīng)營原則；存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)；分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營；金融創(chuàng)新；不良債權(quán)；存款保險制度；對銀行的監(jiān)管

10、中央銀行。中央銀行的產(chǎn)生、類型、職能；中央銀行體制下的支付清算系統(tǒng)

11、現(xiàn)代貨幣的創(chuàng)造機制。信用貨幣；存款貨幣的創(chuàng)造；中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程

12、貨幣需求、貨幣供給與貨幣均衡。貨幣需求理論；貨幣供給及其口徑；貨幣供給的控制機制；財政收支與貨幣供給；貨幣均衡與市場均衡。

13、開放經(jīng)濟的均衡。國際收支；國際收支的調(diào)節(jié)；國際儲備；國際資本流動；對外收支與貨幣均衡；對外均衡與總供求均衡

14、通貨膨脹與通貨緊縮。通貨膨脹及其度量；通貨膨脹的社會經(jīng)濟效應(yīng)；通貨膨脹的成因及其治理；通貨緊縮。

15、貨幣政策。貨幣政策及其目標；貨幣政策工具、傳導(dǎo)機制和中介目標；貨幣政策效應(yīng)；貨幣政策與財政政策的配合；匯率政策；開放經(jīng)濟條件下貨幣政策的國際傳導(dǎo)和政策協(xié)調(diào)。

16、金融理論問題。市場與中介的相互關(guān)系；金融與發(fā)展；金融脆弱性與金融危機；貨幣中性說。

三、參考書目

《貨幣銀行學(xué) 》第四版，黃達 編著，中國人民大學(xué)出版社，2009.1

第二部分 國際金融 考試大綱

一、考核目標

國際金融是財經(jīng)類專業(yè)核心課程之一。本課程主要講述國際金融的基本理論、基本知識和基本實務(wù)。要求學(xué)生對國際金融有一個比較全面、詳實的了解和掌握，對國際金融領(lǐng)域中的最新發(fā)展動態(tài)和熱點問題有一定的認識和理解。考核的目的是考察學(xué)生對國際金融基礎(chǔ)理論知識和操作技能的掌握情況，以及運用所學(xué)知識分析和解決現(xiàn)實問題的分析能力和相關(guān)業(yè)務(wù)操作能力。

二、考核內(nèi)容：

第一章： 外匯與外匯匯率

考核要求：理解外匯的定義、匯率的決定與變動、匯率變化的經(jīng)濟影響，掌握匯率的分類；學(xué)會解讀外匯行情表，了解匯率的標價方法、我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度

考核內(nèi)容：外匯；匯率；匯率的決定與變動；匯率變化的經(jīng)濟影響；人民幣匯率

第二章： 外匯市場

考核要求：了解外匯市場的起源、功能、環(huán)境、結(jié)構(gòu)及發(fā)展?fàn)顩r；掌握外匯市場的交易活動和交易產(chǎn)品；了解我國的外匯市場現(xiàn)狀

考核內(nèi)容：外匯市場的起源、功能及發(fā)展趨勢；外匯市場環(huán)境與結(jié)構(gòu)；外匯市場交易活動與交易產(chǎn)品；中國的外匯市場

第三章 外匯衍生品市場

考核要求：熟悉外匯衍生產(chǎn)品的特征；掌握遠期、期貨、期權(quán)、互換等主要外匯衍生產(chǎn)品的交易機制和交易方法；了解我國外匯衍生產(chǎn)品市場的現(xiàn)狀和未來

考核內(nèi)容：外匯衍生交易的特征；外匯衍生產(chǎn)品的交易機制；外匯衍生產(chǎn)品市場的現(xiàn)狀及發(fā)展

第四章 離岸金融市場

考核要求：認識離岸金融市場，掌握歐洲貨幣市場的產(chǎn)生、特點和影響，了解歐洲債券市場

考核內(nèi)容：歐洲貨幣市場；歐洲債券市場

第五章 國際資產(chǎn)組合投資

考核要求：了解國際金融市場一體化的含義、衡量方法以及收益和風(fēng)險；熟悉國際金融市場上的機構(gòu)投資者；掌握國際組合投資的原理和渠道

考核內(nèi)容：國際金融市場一體化；國際金融市場上的機構(gòu)投資者；國際組合投資

第六章 國際銀行業(yè)

考核要求：熟悉國際銀行業(yè)務(wù)；了解主要的國際金融支付系統(tǒng)；了解國際銀行業(yè)的風(fēng)險管理方法；認識國際金融視角下的中央銀行制度

考核內(nèi)容：國際信貸中介；國際銀行業(yè)的風(fēng)險管理；國際金融視角下的中央銀行制度

第七章 外匯風(fēng)險管理

考核要求：熟悉企業(yè)面臨的外匯風(fēng)險種類及其成因；了解匯率預(yù)測的實用模型和方法；掌握評估交易風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險和折算風(fēng)險的操作技術(shù)與步驟；學(xué)習(xí)常用的外匯風(fēng)險管理方法

考核內(nèi)容：企業(yè)的國際業(yè)務(wù)；外匯風(fēng)險概述；匯率預(yù)測技術(shù)；外匯風(fēng)險計量；外匯風(fēng)險管理技術(shù)

第八章 國際直接投資

考核要求：了解國際直接投資的主要形式和發(fā)展趨勢；理解跨國公司直接投資的經(jīng)濟利益；分析跨國公司的資本預(yù)算；熟悉國家風(fēng)險的評估和管理

考核內(nèi)容：國際直接投資對不同國家和利益主體的影響（利弊分析）；跨國公司直接投資的經(jīng)濟利益；跨國公司的投資資本預(yù)算；國家風(fēng)險管理

第九章 跨國公司短期資產(chǎn)負債管理

考核要求：學(xué)習(xí)跨國公司的現(xiàn)金流量分析和現(xiàn)金管理技術(shù)；掌握跨國公司的短期投資模式及其利弊分析；學(xué)習(xí)跨國公司的主要貿(mào)易融資方式；了解政府促進貿(mào)易的金融支持政策；掌握跨國公司非貿(mào)易短期融資的策略

考核內(nèi)容：跨國公司的現(xiàn)金管理技術(shù)；短期融資技術(shù)；短期貿(mào)易融資管理；非貿(mào)易短期融資管理

第十章 跨國公司長期資產(chǎn)負債管理

考核要求：了解跨國公司資本成本的影響因素，熟悉其動態(tài)資本結(jié)構(gòu)管理；理解跨國公司主要的長期融資渠道和決策依據(jù)；學(xué)習(xí)跨國公司如何運用國際稅收規(guī)劃增加企業(yè)價值

考核內(nèi)容：跨國公司的資本成本；跨國公司的資本結(jié)構(gòu)；跨國公司的長期融資；國際稅收規(guī)劃

第十一章：國際收支概論

考核要求：掌握國際收支平衡表的編制方法和各項分類內(nèi)容；掌握外債的經(jīng)濟收益與成本；掌握外債的管理方法；掌握國際儲備特征、構(gòu)成和管理方法

考核內(nèi)容：國際收支；國際收支平衡表；外債管理；國際儲備管理

第十二章 國際收支與宏觀經(jīng)濟均衡

考核要求：掌握開放經(jīng)濟條件下宏觀經(jīng)濟均衡分析的重要工具 IS-LM-BP模型，了解國際收支失衡的宏觀經(jīng)濟原因，熟悉價格——現(xiàn)金流動機制、彈性分析法、吸收分析法、貨幣分析法等主要的國際收支理論

考核內(nèi)容：開放經(jīng)濟的宏觀分析框架；國際收支理論

第十三章 開放經(jīng)濟的宏觀經(jīng)濟政策

考核要求：了解開放經(jīng)濟內(nèi)外均衡沖突的含義和政策搭配思想；熟悉并把握蒙代爾-弗萊明模型的分析框架與核心觀點，深入思考當(dāng)前我國宏觀經(jīng)濟所面對的內(nèi)外沖突和政策選擇難題

考核內(nèi)容：開放經(jīng)濟的宏觀經(jīng)濟政策工具；內(nèi)外均衡沖突與政策搭配；固定匯率制下的宏觀經(jīng)濟政策效應(yīng)（開放小國模型）；浮動匯率制下的宏觀經(jīng)濟政策效應(yīng)（開放小國模型）；中國宏觀經(jīng)濟政策實踐

第十四章 匯率制度選擇

考核要求：掌握固定匯率制和浮動匯率制各自的優(yōu)點與不足；了解介于固定匯率和浮動匯率之間的各種匯率安排；熟悉“最適貨幣區(qū)”理論與實踐；思考歐元啟動后對國際金融領(lǐng)域的深遠影響，了解各國在匯率制度選擇上的其他探索，比如美元化、匯率目標區(qū)

考核內(nèi)容：匯率制度，固定匯率制和浮動匯率制的利弊分析；貨幣委員會；最適貨幣區(qū)；匯率目標區(qū)方案；美元化

第十五章：國際資本流動與金融危機

考核要求：了解不同期限國際資本流動的經(jīng)濟效應(yīng)；學(xué)習(xí)運用各種金融危機理論模型分析重大國際金融事件；思考國際資本流動對我國的潛在影響和應(yīng)對辦法

考核內(nèi)容：國際資本流動；中長期國際資本流動的經(jīng)濟效應(yīng)；短期資本流動的特點；金融危機理論模型；金融危機對我國的啟示

第十六章 金融危機的防范與管理

考核要求：掌握如何組合使用宏觀經(jīng)濟政策工具以控制國際資本流動的不利影響；了解國際金融組織在金融危機防范與管理方面發(fā)揮的作用；熟悉國際間經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)對于金融危機管理的意義；考慮國際金融體系的演變歷史與改革方向

考核內(nèi)容：控制國際資本流動的不利影響，國際金融組織與危機的防范和管理；國際間經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)的理論與實踐；國際金融體系改革

三、參考書目：國際金融（第三版），陳雨露，中國人民大學(xué)出版社

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