【理財團隊經(jīng)理工作計劃】

理財經(jīng)理工作計劃我叫 XXX，于 200X 年畢業(yè)于 XXXX 大學 XX 專業(yè)，曾經(jīng)在 XX 證券 任投資顧問一職。X 年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P工作 有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我 今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的 關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作， 也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經(jīng)理的工 作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶 群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為 己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計 劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色 工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主 動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明 確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好” ，變被動完成任務 為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的 財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純 對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客 戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成 就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務 我單位是國有大型銀行，在 XX 市擁有深厚的群眾基礎和良好的 口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主 動與老客戶取得聯(lián)系， 掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn) 品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶 所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利 用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作 時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關 系， 也得到了這部分客戶的信任。

這些客戶擁有十分巨大的消費潛力， 相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶， 為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發(fā)展新客戶 朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活 水來， 這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。

僅僅依靠原有的客戶群體， 滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的 工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一 是要依靠老客戶推薦新朋友， 來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客 戶放心的， 這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們 的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。

二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務， 使一些 潛在的客戶主動走入我們的視野， 繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn) 品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。

這一次由我負責策劃的 理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺， 相信這次活動的 舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作計劃， 相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永 不言棄的信念，一定可以順利完成日均 400 萬的存款任務。在今后的 工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃， 以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護， 單位的業(yè)績需要每一個人的努 力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領 導交上一份滿意的答卷。

【理財團隊經(jīng)理工作計劃】

2013 工作計劃在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的 2013 年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年 必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明 確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在 對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也 制定了 2013 年的工作計劃：首先，做好公司新年的第一個項目。在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標的前提下，盡量 大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。

同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。其次，加強業(yè)務學習。學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富 知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠 使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、 期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行 業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比， 找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與 學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點， 改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。第三，工作目標的擬定。任何工作都是有目標的， 沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。

一個好的工作目標就是 成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到 100 以上，能夠和 10 個以上客戶詳談，最 少留下一個電話，保證大約有 10 萬左右的資金量。

2.每周完成 10 個左右的意向客戶，同時保證這 10 個客戶中有一、兩個客戶能投資。同 時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人 不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式 處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成 40 個左右的意向客戶，6 個客戶能夠投資，20 萬的資金量。

4.每季度 130 個左右的意向客戶，18 個客戶能夠投資，100 萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成 80 個左 有的客戶，資金量能夠達到 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收 益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上秦天兵 2013 年工作計劃 第1頁 共2頁 第四，值班。把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了 解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要 盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任 務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā) DM 單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。第五，客戶維護和再開發(fā)。時刻做好老客戶的維護工作。

包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等， 對老客戶進行再 挖掘， 盡最大可能加大老客戶的投資金額。

用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源， 做好 “一帶十， 十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。第六，工作總結。每天都要對工作有個簡單的計劃安排， 不能漫無目的的工作。

每天按照計劃， 一步一步， 踏踏實實的開展業(yè)務。

同時在下班前對每天工作做個小結， 思考自己工作一天來的所得所失。

分析這一天的優(yōu)缺點， 優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚， 缺點盡量改正， 讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅持總結工作的習慣， 做到每周一小結， 每月一大結。

看看有哪些工作上的失誤， 及時改正， 下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做， 但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力， 我是 能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！投資理財部：秦天兵 2013 年 2 月 27 日秦天兵 2013 年工作計劃第2頁 共2頁

【理財團隊經(jīng)理工作計劃】

月度目標達成計劃表月計劃表營業(yè)部名稱 本月預計達成目標 本月預計人均產(chǎn)能 本月預計老客戶收款 本月預計開發(fā)新客戶 本月預計開展活動場次 本月預計參加活動客戶 本月預計人均電話量 團隊名稱 實際達成目標 實際人均產(chǎn)能 實際達成收款 實際開發(fā)新客戶 實際開展活動場次 實際參加活動客戶 實際人均電話量日期：人數(shù)年月日達標率 達標率 達標率 達標率 達標率 達標率 達標率團隊目標達成措施團隊人員目標分解組員名稱 分解目標 分解依據(jù) 組員確認打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務體系 客戶分解客戶類型 客戶名稱 確保成交方法 業(yè)績比重待成交客戶 （成交率達 90%）維護型客戶 （成交率 70%-90%）新開發(fā)客戶打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務體系 產(chǎn)品分解產(chǎn)品名稱 業(yè)績目標 達成措施 業(yè)績比重年年發(fā)月月紅仁和通半年贏季度豐區(qū)域目標達成風險分析區(qū)域目標達成補救措施區(qū)域月度員工培訓計劃計劃制定日期制定人簽字打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務體系